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Combattiamo lo SCAM (parte II)


NIGERIAN SCAM

Un'altra forma di frode molto diffusa è conosciuta col nome di "Nigerian SCAM" o "SCAM 419".
Tale tipo di truffa si presenta rispettando regolarmente uno stesso schema: uno sconosciuto, che può presentarsi sotto una identità tra molte possibili (si va dal funzionario governativo alla vedova del dittatore di un qualche paese africano), chiede il vostro aiuto per trasferire fuori dal paese una grossa somma di denaro.
Solitamente si tratta di un conto corrente bancario o di una polizza assicurativa che, per via della bizzarra legislazione del paese in questione (sic), può essere sbloccata o trasferita se a richiederlo è un cittadino americano od europeo (una variante della figura del buana bianco).
La somma si aggira sempre nell'ordine delle decine di milioni di dollari o euro, mentre la percentuale dovuta per il servizio è sempre molto generosa, almeno il 30%.
Sono quasi sempre presenti dei riferimenti per ricontattare il mittente e quello che appare come indirizzo di origine della mail èmolto spesso proprio del truffatore, ma guarda caso, èsempre un account di tipo free su Hotmail, Yahoo ecc..
Difatti, in questo tipo di frode, il truffatore ha sempre bisogno di essere ricontattato in vari modi (oltre alla email, entrano in gioco, a tempo debito, il fax ed il telefono).
Se la vittima abbocca inizia una mutua corrispondenza pi o meno lunga, ad un certo punto della quale, quando la transazione sembra ormai cosa fatta, apprenderà che imprevisti ostacoli burocratici la impediscono, e che basta pagare una somma in genere di qualche migliaio di dollari o euro per oliare il meccanismo giusto).
La truffa non è quindi destinata a carpire il numero del vostro conto corrente (che in sè stesso non è significante), anche se magari vi verrà richiesto, ma a sottrarvi quest'ultima somma (ed eventualmente ancora altre successivamente, se siete stati così ingenui da pagare la prima volta).

Anche se sicuramente, alla riuscita di una simile truffa, concorrono elementi imprescindibili quali l'avidità (pure cieca) della vittima, è piuttosto sciocco provare simpatia verso gli autori immaginandoseli come una via di mezzo tra un Robin Hood nero e Totò . Capita infatti che la vittima venga attirata in qualche paese africano, rapita e (è capitato almeno una ventina di volte), fatta sparire nel nulla. Inoltre tale attività ha ampiamente rovinato la reputazione di un paese africano (si continua a farvi riferimento come Nigerian SCAM anche quando ha origine dalla Bulgaria o dall'Olanda), tanto da costringerlo ad introdurre uno specifico articolo (il 419, appunto) nel proprio codice penale per definire e reprimere il reato.

Visto che il "Nigerian SCAM" consiste principalmente in un esercizio di "social engineering", può capitare anche che il truffatore si presenti come un funzionario corrotto che richiede esplicitamente la vostra complicità per attuare una ipotetica frode, contando sul fatto che di individui di scarsa moralità è pieno il mondo.


FALSI ACQUISTI

In una variazione sul tema "Nigerian SCAM", un compratore vuole acquistare qualcosa da voi, vi invia un assegno per un importo eccedente il prezzo, ed una volta accortosi dell'errore richiede legittimamente la restituzione dell'importo in eccesso. Quasi inutile precisare che l'assegno è falso, ma i tempi ministeriali di una banca italiana possono ben contribuire alla riuscita della truffa.


LOTTERY SCAM

Anche in questo tipo di frode, la discendenza dal Nigerian SCAM è evidente, ma sono anche presenti gli elementi tecnici propri del Phishing (links a siti fasulli). Qui vi capita di ricevere la notizia, da un sedicente funzionario, di una ingente vincita ad una lotteria (facilmente olandese) che ha estratto casualmente il vostro indirizzo email dalla rete (ma come lo formeranno il montepremi?).
Siccome il link sembra autentico e poi il sito parla olandese e non ci si capisce un'acca, qualcuno potrebbe pure cascarci (ed infatti capita). In questo caso il proseguimento della vicenda comporta il versamento di qualche obolo o tassa extra per poter portare a compimento la (falsa) liquidazione della vincita.

 
 
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